منصة بريكس للاستثمار: مسار جديد للتمويل وتسهيل التبادلات عبر الحدود

وبحسب المكتب الدولي لوكالة ويبانقاه الإخبارية، ووفقًا للبيانات الصادرة عن وكالة مهر للأنباء نقلًا عن تي في بريكس، فإن منصة الاستثمار التابعة لمجموعة بريكس أصبحت على جدول أعمال الدول الأعضاء بهدف تسهيل الوصول إلى رأس المال، وتطوير التعاون الاقتصادي، وتبسيط التبادلات عبر الحدود. وتشمل المكونات التي يتم النظر فيها لإنشاء البنية التحتية المالية لهذه المنصة العملات الرقمية للبنوك المركزية، والأدوات الرمزية، والعملات المستقرة، وآليات تحويل العملات.

من بنك التنمية الجديد إلى منصة الاستثمار الرقمية

تم طرح فكرة إنشاء منصة استثمار بريكس لأول مرة في أكتوبر 2024 خلال قمة المجموعة في كازان. واقترح الرئيس الروسي فلاديمير بوتين بناء هذه المنصة على أساس بنك التنمية الجديد لدعم الاقتصادات الوطنية للدول الأعضاء وتسهيل تمويلها باستخدام الأدوات الإلكترونية.

تطور هذا الاقتراح في صيف عام 2025، وتم وضع إنشاء منصة رقمية شاملة للاستثمار وإجراء المعاملات المالية على جدول الأعمال.

حتى الآن، تولى بنك التنمية الجديد تمويل المشاريع البنية التحتية في دول بريكس وغيرها من الاقتصادات الناشئة؛ ومع ذلك، تختلف مهمة المنصة الجديدة عن الوظيفة التقليدية لهذا البنك. يعمل بنك التنمية الجديد بشكل أساسي من خلال منح قروض كبيرة وآليات تمويل تقليدية بين البنوك، في حين أن منصة الاستثمار من المقرر أن تكون بيئة رقمية متعددة الأغراض لجذب الاستثمار الخاص طويل الأجل.

يمكن أن يمتد النطاق الجغرافي لهذه المنصة أيضًا إلى ما وراء الدول الأعضاء الرئيسية في بريكس، ليشمل الأسواق الناشئة، ودول الجنوب العالمي، والدول الشريكة ذات النمو السكاني المتزايد.

في هذا النموذج، يمكن للمنصة أن تلعب دور الوسيط بين الشركات والمؤسسات المالية؛ بيئة يتم فيها عرض المشاريع بمعلومات أوضح حول فرص الاستثمار ومخاطره، ويمكن لطالبي التمويل تحديد مصادر التمويل التي تناسب احتياجاتهم.

صرح عابد أميري، ممثل مركز بريكس هاب في إيران وروسيا وخبير التعاون الاقتصادي والتكنولوجي في بريكس، والتحول الرقمي وتطبيق الذكاء الاصطناعي في الأعمال، في مقابلة مع تي في بريكس، بأن مثل هذا النموذج يمكن أن يكون مفيدًا بشكل خاص للشركات الصغيرة والمتوسطة؛ وهي شركات قد لا تمتلك فرقًا دولية، ولكن لديها منتجات وتقنيات وأفكار تنافسية، وتحتاج إلى معلومات وخبرات واتصالات موثوقة لتطوير أنشطتها بالإضافة إلى رأس المال.

في حال تحقق هذا المشروع، يمكن لبنك التنمية الجديد توفير الأساس المالي والمؤسسي للنظام البيئي الجديد. ويؤكد أميري أن منصة الاستثمار لن تحل محل البنك، بل يمكن أن تساعد في إعداد المشاريع حتى يتمكن بنك التنمية الجديد من النظر في تمويلها وجذب شركاء مناسبين.

قال لافليش تانيجا، نائب الرئيس ورئيس مكتب الهند في الاتحاد الروسي الآسيوي للصناع ورجال الأعمال، لتي في بريكس إن جزءًا من البنية التحتية لهذا المشروع، بما في ذلك المنصة الرقمية المتكاملة وخريطة تفاعلية للمناطق الاقتصادية الخاصة لبريكس بعنوان “إنفست نافيجيتور”، قد تم إطلاقها؛ ومع ذلك، سيتم الانتهاء من النظام البيئي الأوسع بشكل تدريجي.

وشدد بيان نيودلهي أيضًا على استمرار الأنشطة الفنية المتعلقة بمنصة الاستثمار الجديدة. في هذا البيان، مع الترحيب بالتقدم المحرز في المحادثات خلال فترة الرئاسة الهندية، تم التأكيد على استمرار الجهود الفنية واستخدام التوجيهات النهائية خلال فترة الرئاسة البرازيلية.

من الدعم والنقل إلى الذكاء الاصطناعي والطاقة النظيفة

من المتوقع تخصيص الموارد المالية لهذه المنصة بشكل أساسي للمجالات ذات الأولوية لبريكس؛ بما في ذلك الممرات اللوجستية، والبنية التحتية الحضرية، والتكنولوجيا والذكاء الاصطناعي، والطاقات المتجددة.

يشير الخبراء أيضًا إلى إمكانات المشاريع المتعلقة بالذكاء الاصطناعي الفائق ومجال الصحة؛ وهي مجالات يمكن أن تستفيد من تطوير منصات الصحة الرقمية، والتكنولوجيات الطبية، وأجهزة الاستشعار القابلة للارتداء، والروبوتات، وتشخيص الأمراض بمساعدة الذكاء الاصطناعي، وتقنيات زيادة كفاءة جسم الإنسان.

صرح حبيب نوربهاي، أستاذ جامعي ونائب رئيس الكلية لشؤون البحث والابتكار في جامعة نورث ويست بجنوب أفريقيا، في مقابلة مع تي في بريكس أن قيمة هذه المنصة للشركات لا تقتصر على الوصول إلى رأس المال، بل يمكن أن تساهم في تشكيل شراكات عبر الحدود، ونقل التكنولوجيا، ودخول أسواق جديدة، وتطوير الابتكار في دول بريكس.

هذه الآلية ذات أهمية خاصة للشركات الناشئة والشركات الصغيرة والمتوسطة التي تمتلك تقنيات تمكينية، ولكنها تفتقر إلى رأس المال أو العلاقات التجارية اللازمة لدخول الأسواق الدولية. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمنصة أن تكون بوابة للمستثمرين والشركات للوصول إلى المشاريع الحكومية والدولية الكبيرة.

قبل قمة بريكس خلال زيارته للهند ولقائه بالنشطاء الاقتصاديين في الدول الأعضاء، أعلن فلاديمير بوتين أن روسيا مستعدة للتعاون مع شركائها في المشاريع البنية التحتية واللوجستية، بما في ذلك ممر النقل عبر القطب الشمالي والممر الدولي للنقل شمال-جنوب. كما ذكر مجالات مثل التكنولوجيا، والذكاء الاصطناعي، والنقل غير المأهول، والتمويل، والسياحة، والصناعة كمجالات للتعاون.

دعم التقنيات المحلية وتسريع تنفيذ المشاريع

وفقًا للخبراء، فإن الهدف الرئيسي لمنصة الاستثمار الجديدة ليس مجرد توفير الموارد المالية، بل يجب أن يقلل الفجوة بين تشكيل فكرة وتنفيذها العملي.

يوضح أميري أن تحديد مشروع واعد هو مجرد الخطوة الأولى، وبعد ذلك يجب فحص مصداقية الشركاء، والموافقة على شروط التعاون، وحل القضايا القانونية، وجذب رأس المال، وتشكيل آليات الدفع. وبحسب قوله، فإن دول بريكس بحاجة إلى مثل هذه التعاونات، وهذا الحاجة ساهمت في تشكيل منصات تكنولوجية وأعمال محلية، بما في ذلك بريكس هاب موسكو الذي يجمع الشركات الناشئة وصناديق رأس المال المخاطر للدول الأعضاء.

ومع ذلك، فإن تطوير التعاون المشترك على نطاق أوسع يتطلب سرعة أكبر وتبسيط الاتصالات. ويؤكد أميري على ضرورة خلق بيئة متعددة اللغات حتى لا يشكل اختلاف اللغة والموقع الجغرافي عائقًا أمام التفاعلات الاقتصادية، وتمكين رواد الأعمال من تقديم مشاريعهم، والعثور على شركاء، والتفاوض حول شروط التعاون.

يعتقد الخبراء أيضًا أن موارد هذه المنصة يجب أن تساهم في تطوير العلم والملكية الفكرية في دول بريكس، بدلاً من زيادة اعتمادها على التقنيات المطورة خارج هذه المجموعة. ويجب مراعاة هذا النهج في تصميم التقنيات المستخدمة لإطلاق المنصة نفسها.

وفقًا لتانيجا، لإطلاق وتشغيل هذه البنية التحتية بنجاح، يمكن أن يساهم دمج الأصول الرقمية والإلكترونية، واستخدام الأدوات الرمزية والعملات المستقرة، والاستفادة من العملات الرقمية الوطنية، جنبًا إلى جنب مع آليات بديلة، في تقليل الاعتماد على طرق التسوية التقليدية.

كما أكد على ضرورة إنشاء آليات مستدامة للمدفوعات عبر الحدود؛ وهي آليات يمكن أن تشمل تطوير أنظمة مثل “بريكس باي” أو طرق بديلة للتسوية والتحويل المباشر للأموال إلى عملة بلد المستلم.

تدرس الدول الأعضاء في بريكس حاليًا طرقًا لزيادة التوافق والترابط بين أنظمة الدفع الوطنية الخاصة بها. ويعتبر أميري هذا أحد محاور التعاون الضرورية، ويقول إن الأولوية العملية يجب أن تكون لجعل المدفوعات عبر الحدود، وخاصة باستخدام العملات الوطنية، أكثر فهمًا وقابلية للتنبؤ وأسهل للشركات.

قبل قمة بريكس في الهند، درست الدول الأعضاء إمكانية ربط أنظمة الدفع السريع والعملات الرقمية للبنوك المركزية. كما أعلن سانجاي مالهوترا، محافظ البنك المركزي الهندي، وفقًا لتقرير نشرته وسائل الإعلام البرازيلية “برازيل 247″، وهي شريك لـ تي في بريكس، أن مثل هذا الاتصال يمكن أن يقلل من تكلفة المعاملات عبر الحدود.

تمت مناقشة عدة خيارات للتكامل المالي في هذه المحادثات؛ ومع ذلك، لم يتم تحديد نموذج محدد وجدول زمني نهائي لتنفيذه بعد، ولم يتم الإعلان عن التفاصيل الفنية للبنية التحتية المشتركة المحتملة.

على الرغم من ذلك، يؤكد بيان نيودلهي على استمرار الأنشطة المتعلقة بمراكز التسوية المشتركة، ومنصة الاستثمار، ومنصة لإجراء المعاملات بالعملات الوطنية. كما تقوم وزارات المالية والبنوك المركزية للدول الأعضاء بدراسة إنشاء فريق عمل متخصص تحت إشراف بنك التنمية الجديد لصياغة التفاصيل الفنية والتنظيمية والتنفيذية لمنصة الاستثمار.

آفاق المنصة وأهميتها للجنوب العالمي

يمكن لمنصة استثمار بريكس، بالإضافة إلى دعم الاقتصادات الوطنية للأعضاء، أن توفر موارد مالية بديلة لدول الجنوب العالمي والشرق، وتوسع خياراتها لتمويل التنمية.

يعتقد نوربهاي أن العديد من دول الجنوب العالمي لديها باحثون موهوبون ورواد أعمال ومبتكرون شباب، لكن وصولهم إلى رأس المال والبنية التحتية والقدرات الحاسوبية والأسواق الدولية ليس متساويًا. وبحسب قوله، يمكن لمنصة بريكس، من خلال تمويل الحلول المناسبة للظروف المحلية وربط أنظمة الابتكار في مختلف البلدان، أن تساعد في تقليل هذه الفجوة.

تكمن هذه الإمكانية بشكل خاص في مجال الذكاء الاصطناعي. يمكن لتطوير حلول تتناسب مع الخصائص السكانية، والبيانات المحلية، والظروف الطبيعية، والأولويات الوطنية أن يعزز الاستقلال التكنولوجي لدول الجنوب العالمي. كما يمكن لنماذج الذكاء الاصطناعي المدربة على البيانات المحلية أن تعكس تنوع المجتمعات بشكل أكثر دقة.

في حال تحقيق هذه الأهداف، يمكن لدول الجنوب العالمي أن تتحول تدريجيًا من مستهلكي التكنولوجيا المتقدمة إلى مطوريها ومالكيها ومصدريها؛ وهو تحول مهم لتقليل الاعتماد التكنولوجي وزيادة حصة هذه البلدان في الاقتصاد المعرفي.

بعد موافقة دول بريكس على النموذج المفاهيمي للمنصة، ستوضع مراحل تصميم التكنولوجيا، وتنسيق اللوائح، والتكامل القانوني على جدول الأعمال. ويشمل بناء إطار رقمي، وإنشاء اتصال متبادل بين العملات الرقمية للبنوك المركزية للدول المشاركة، وتنسيق القوانين الوطنية، وربط الأسواق المالية والبنوك، خطوات محتملة في هذا المسار.

ومع ذلك، يؤكد أميري أن التكنولوجيا وحدها لا تحل محل المؤسسات واللوائح. إن إنشاء واجهة رقمية مشتركة لا يزيل الاختلافات الموجودة في القوانين المصرفية والنقدية لدول بريكس؛ ولكنه يمكن أن يخفي تعقيد هذه الاختلافات عن المستخدم، ويجعل إجراء العمليات الدولية عملية أكثر وضوحًا وبساطة.

يعتقد تانيجا أيضًا أن الاختلافات الثقافية والقانونية وعدم التجانس في الأسواق ستشكل عقبات عملية أمام تنفيذ المشروع؛ لذلك، يجب أن يتم التنسيق بشكل انتقائي وتدريجي.

في النهاية، يعتقد الخبراء أن نجاح هذه المنصة لن يُقاس فقط بتعقيد التكنولوجيا المستخدمة، بل بعدد المشاريع التي ستصل إلى مرحلة التنفيذ. ويختتم أميري هذا الرأي بالقول إن بريكس بحاجة إلى بيئة تتجسد فيها الاتصالات التجارية في التعاون، والتعاون في الاستثمار، والاستثمار في الإنتاج والابتكار وخلق فرص عمل جديدة.